Last updated: 21 августа 2026 г.Политика AML / Комплаенс
E-STEPS s.r.o.
1. Цель
1.1 Настоящая Политика устанавливает внутренние принципы комплаенса Компании, направленные на предотвращение использования её услуг в целях отмывания денег или финансирования терроризма, а также на управление комплаенс-рисками, возникающими в связи с её деятельностью. 1.2 Настоящая Политика применяется с учётом фактического характера, масштаба и способа осуществления деятельности Компании, а также применимого законодательства.
2. Определения
«Компания» означает E-STEPS s.r.o. «Клиент» означает любое физическое или юридическое лицо, пользующееся Услугами Компании или запрашивающее их. «Лицензированный поставщик» означает надлежащим образом уполномоченного специалиста, регулируемую организацию или поставщика услуг, которому Компания представляет или направляет Клиента, в том числе в связи с созданием компании или открытием банковского либо платёжного счёта. «ПОД/ФТ» означает противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. «PEP» означает политически значимое лицо по смыслу применимого законодательства в области ПОД/ФТ. «Закон о ПОД» означает Закон № 253/2008 Свода законов, о некоторых мерах против легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма, с последующими изменениями.
3. Регуляторный статус
3.1 Компания выступает в качестве посредника в связи с отдельными услугами по созданию компаний и, где применимо, в связи с открытием Клиентом банковского или платёжного счёта у Лицензированного поставщика. 3.2 Компания представляет Клиентов Лицензированным поставщикам, которые оказывают соответствующие регулируемые или профессиональные услуги. 3.3 Где это применимо, Клиент оплачивает соответствующую регулируемую или профессиональную услугу непосредственно Лицензированному поставщику. 3.4 Компания самостоятельно не оказывает регулируемые юридические, нотариальные, налоговые, банковские, платёжные, инвестиционные или страховые услуги, требующие специального разрешения. 3.5 В рамках своей обычной посреднической деятельности Компания не удерживает денежные средства или активы Клиентов. 3.6 Статус Компании в контексте ПОД зависит от фактического характера и способа осуществления её деятельности, а также от применимых положений Закона о ПОД. При определении того, подпадает ли конкретный вид деятельности под действие Закона о ПОД, Компания не может полагаться исключительно на договорные формулировки. 3.7 Если Клиент обращается за содействием в связи с открытием банковского или платёжного счёта, роль Компании ограничивается представлением Клиента Лицензированному поставщику (банку, платёжному учреждению или аналогичной регулируемой организации) и оказанием административной и координационной поддержки. Решение об открытии счёта, а также все вопросы, связанные с его ведением и текущим соблюдением требований комплаенса, относятся исключительно к компетенции соответствующего Лицензированного поставщика.
4. Внутренняя оценка регуляторного статуса в области ПОД
4.1 Компания подготовила внутренний документ под названием «Оценка регуляторного статуса в области ПОД — E-STEPS s.r.o.» 4.2 На основании указанной внутренней оценки и деятельности Компании, оценённой на соответствующую дату, Компания определила, что в рамках объёма и способа осуществления деятельности, охваченных данной оценкой, она в настоящее время не относится к категории обязанных лиц по смыслу статьи 2 Закона о ПОД. 4.3 Настоящая оценка основана на фактической деятельности и операционной модели Компании и не является общим освобождением от действия Закона о ПОД. 4.4 Внутренняя оценка является частью внутренней комплаенс-документации Компании и не предназначена для публикации на Веб-сайте. 4.5 Компания проводит переоценку своего статуса при существенном изменении своей деятельности, бизнес-модели или способа осуществления деятельности. Закон о ПОД определяет категории обязанных лиц в статье
5. Риск-ориентированный подход
5.1 Компания применяет соразмерный риск-ориентированный подход к соблюдению требований комплаенса. 5.2 Уровень надлежащей проверки и мониторинга зависит от характера, масштаба и оценённого риска соответствующих отношений, услуги или операции.
6. Идентификация клиента и надлежащая проверка
6.1 В случаях, когда это требуется по закону или обоснованно необходимо для целей комплаенса, Компания вправе запросить информацию, необходимую для идентификации Клиента. 6.2 Такая информация может включать: идентификационные данные; сведения о представителе; сведения о бенефициарном владении; структуру владения и контроля; и информацию о цели и предполагаемом характере отношений. 6.3 Компания вправе отказать в продолжении отношений, если требуемая информация не была предоставлена или не может быть обоснованно проверена.
7. Бенефициарное владение
7.1 Где применимо, Компания получает и проверяет сведения о бенефициарном владении в объёме, требуемом законом, и соразмерно оценённому риску.
8. Усиленная надлежащая проверка
8.1 Если отношения сопряжены с повышенным комплаенс-риском, Компания вправе применять меры усиленной надлежащей проверки. 8.2 К обстоятельствам повышенного риска могут относиться: (a) участие PEP (политически значимого лица); (b) связь с юрисдикцией, определённой как высокорисковая в соответствии с применимым законодательством; либо (c) необычно сложные, нетипичные или экономически необъяснимые обстоятельства. 8.3 Усиленные меры могут включать запрос дополнительной информации о структуре владения, цели, источнике денежных средств или источнике происхождения имущества, если это юридически значимо.
9. Проверка на PEP и санкционные списки
9.1 Где это уместно, Компания вправе проводить проверку на PEP и санкционные списки с использованием общедоступных и разумно доступных официальных или авторитетных источников. 9.2 Объём и периодичность проверки соразмерны оценённому риску. 9.3 Компания не заявляет о наличии у неё автоматизированной или непрерывной системы проверки в режиме реального времени, если такая система фактически не внедрена.
10. Подозрительная деятельность
10.1 Если Компания выявляет обстоятельства, дающие основания для обоснованного подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, она соблюдает применимые обязанности по представлению сведений в той мере, в какой такие обязанности применимы к соответствующей деятельности. 10.2 Если на Компанию не распространяется установленная законом обязанность по представлению сведений, она вправе принимать иные законные меры комплаенса. 10.3 Где это юридически применимо, Компания и лица, действующие от её имени, не раскрывают информацию в обстоятельствах, при которых такое раскрытие являлось бы запрещённым информированием третьих лиц («tipping-off»).
11. Отказ, приостановление и прекращение
Компания вправе отказать в оказании Услуг, приостановить или прекратить их оказание в случаях, когда: (a) не предоставлена требуемая идентификационная информация; (b) информация не может быть обоснованно проверена; (c) применимое законодательство требует отказа или приостановления; либо (d) продолжение отношений создало бы неприемлемый комплаенс-риск.
12. Защита данных
12.1 Персональные данные, обрабатываемые в целях комплаенса, обрабатываются в соответствии с применимым законодательством о защите данных и Политикой конфиденциальности Компании. 12.2 Персональные данные не обрабатываются в несвязанных целях без надлежащего правового основания.
13. Конфиденциальность
13.1 Комплаенс-информация рассматривается как конфиденциальная. 13.2 Информация может раскрываться в случаях, когда это требуется или допускается законом, в том числе компетентным органам. 13.3 Ничто в настоящей статье не ограничивает установленную законом обязанность по представлению сведений.
14. Хранение документации
14.1 Комплаенс-документация хранится в течение срока, обоснованно необходимого для соответствующей цели комплаенса. 14.2 Если применяется установленная законом обязанность по хранению документов, документация хранится в течение срока, предусмотренного законом.
15. Ответственное лицо
15.1 Управляющий директор несёт внутреннюю ответственность за надзор и повседневную реализацию настоящей Политики. 15.2 Данное внутреннее организационное решение само по себе не является признанием того, что Компания является обязанным лицом по смыслу Закона о ПОД. 15.3 Если Закон о ПОД устанавливает для обязанного лица специальные требования в отношении ответственного лица или сотрудника по ПОД, такие требования оцениваются отдельно и соблюдаются в применимом объёме.
16. Пересмотр и внесение изменений
16.1 Настоящая Политика периодически пересматривается. 16.2 Компания пересматривает настоящую Политику при существенном изменении: деятельности Компании; её бизнес-модели; характера её Услуг; применимого законодательства; профиля комплаенс-риска; либо соответствующих регуляторных рекомендаций. 16.3 Ничто в настоящей Политике не отменяет и не ограничивает какое-либо обязательство, возлагаемое на Компанию императивными нормами права.
17. Утверждение
Утверждено: Управляющим директором, E-STEPS s.r.o. Дата вступления в силу: 21 августа 2026 г. Дата последнего обновления: 21 августа 2026 г.
Нужна помощь?
Наша команда готова ответить на любые вопросы о конфиденциальности и обработке ваших данных.
Связаться с нами →